Gérer les finances de votre entreprise dès le premier jour

En tant que propriétaire d’une petite entreprise qui débute sur le marché, vous avez beaucoup de responsabilités dans votre assiette. Mais aucun n’est plus pressant que l’aspect financier de votre entreprise ; c’est derrière chaque décision que vous prenez, ainsi que dans quelle mesure la portée de votre marque peut se développer. Et sans un moyen fiable de gérer vos finances, il sera difficile de faire décoller votre entreprise, même selon votre plan sur 5 ans.

Mais sans être vous-même un comptable qualifié et expérimenté, que pouvez-vous faire pour équilibrer les livres ? Il existe de nombreuses façons de se tromper en affaires, mais comment être proactif en matière de trésorerie ? Voici nos conseils pour adopter une approche pratique et efficace des finances de votre entreprise dès le premier jour.

Les étapes de préparation nécessaires

Pour démarrer du bon pied avec les finances de votre entreprise, il est préférable de vous assurer d’avoir à la fois un compte bancaire personnel et un compte professionnel. En tant que propriétaire de petite entreprise travaillant en ligne, ou très probablement depuis votre propre domicile en ce moment, cette étape peut souvent être oubliée.

Pourquoi devriez-vous faire cela ? Cela simplifiera grandement la déclaration des impôts, l’estimation des bénéfices de base et la gestion de votre entreprise en fonction d’un budget. Et non seulement cela, mais si vous êtes enregistré en tant qu’« entité commerciale », il s’agit souvent d’une exigence légale dans le cadre de votre processus d’exploitation.

C’est aussi une bonne idée de conserver des enregistrements numériques dès le départ, alors assurez-vous de travailler avec logiciel de comptabilité dès le premier jour. Ceux-ci sont généralement basés sur le cloud, ce qui signifie que l’espace de stockage est techniquement illimité, et vous avez la possibilité d’accéder à vos dossiers financiers, peu importe d’où vous opérez.

Suivi des flux de trésorerie

Le suivi de l’argent qui entre et sort de votre entreprise peut être délicat. Cela peut devenir compliqué à gérer, surtout à mesure que vous grossissez, et cela peut être difficile à reprendre lorsque vous êtes au milieu d’un cycle financier. Cependant, cela ne signifie pas que c’est impossible; savoir comment circule votre argent est la base du maintien de bonnes habitudes financières dans le monde des affaires.

Il est préférable de commencer par un ‘état des flux de trésorerie’, car cela vous aidera à ventiler votre situation financière mois par mois. Vous pouvez alors proposer une «prévision»; cela vous permettra d’estimer comment vos bénéfices fonctionneront dans un avenir proche, en fonction de ce que vous proposez en ce moment.

Faites cela mois par mois pour obtenir les meilleurs résultats – vous obtiendrez la base de référence que vous recherchez et vous pourrez également explorer l’évolution de votre flux de trésorerie. Plus important encore, vous pourrez instantanément repérer s’il augmente ou diminue.

Comprendre vos besoins fiscaux

L’un des aspects les plus inquiétants d’être propriétaire d’une entreprise concerne les impôts. Sans avoir le budget pour embaucher un comptable, ce qui serait généralement la première étape pour adopter une approche proactive de vos finances, vous allez devoir vous plonger profondément dans la façon dont la réglementation fiscale vous affectera. Commençons par quelques points rapides :

Tout d’abord, sachez quels impôts vous devez payer. Selon l’endroit où vous travaillez, vous devrez consulter le site Web de votre propre gouvernement pour vous tenir au courant de ces règles et règlements. Cependant, la plupart des petites entreprises devront payer à la fois des impôts sur le revenu et des impôts fédéraux, en fonction des bénéfices réalisés d’année en année.

Ensuite, nous arrivons à la question des dépenses; que pouvez-vous réclamer, et qu’est-ce qui ne compte pas ? Par exemple, si vous travaillez au Royaume-Uni, vous serez principalement concerné par les «allocations de capital». Que sont les amortissements? Ce sont les actifs achetés pour votre entreprise, et utilisés uniquement au sein de l’entreprise, que vous pouvez réclamer à la fin de l’exercice, tels que des machines ou des équipements de sécurité.

Une petite note : chaque fois que vous remplissez une déclaration de revenus, assurez-vous de déclarer tous les bénéfices que vous tirez de votre entreprise, quelle que soit leur origine. Cela garantit que vous remplissez vos propres dossiers avec précision, et si vous déposez quelque part comme aux États-Unis, cela vous positionne comme une entreprise digne de confiance aux yeux de l’organisme de réglementation fiscale.

Tenue de registres

Comme nous l’avons déjà dit, la tenue de registres de l’évolution de vos finances doit commencer dès le premier jour. Cependant, vous pouvez reprendre l’habitude dès maintenant si vous avez raté quelques mois – ce ne sont que des enregistrements qui existent pour votre propre bénéfice, après tout. Mais ce faisant, vous serez beaucoup plus en phase avec les bénéfices que votre entreprise réalise et ce qu’il vous en coûte pour rester en affaires jusqu’à présent.

Dans le même temps, des dossiers numérisés bien tenus sont les pierres angulaires de tout plan quinquennal. Ils vous permettent de regarder en arrière et de savoir d’où vous venez, comment les choses ont changé pour vous et où vous pouvez aller ensuite. Ils aident à décupler l’expansion, et si vous avez également de nombreuses prévisions dans les fichiers, vous serez déjà en mesure de déterminer comment vous pouvez utiliser votre budget ensuite.

Mais quels registres devez-vous conserver ? Outre vos tableaux de trésorerie et vos prévisions, assurez-vous de mettre à jour régulièrement votre compte de résultat, ainsi qu’un bilan général, et envisagez même d’effectuer un Analyse de rentabilité.

À retenir

Les finances de votre entreprise ne doivent pas être difficiles à gérer. Tant que vous commencez dès que vous le pouvez et que vous maintenez les bonnes habitudes ci-dessus, vous avez la possibilité de rester en affaires pendant longtemps. Équilibrer les livres est une compétence acquise la plupart du temps, et de nombreuses petites entreprises comme la vôtre doivent se passer d’un comptable pour s’occuper des affaires pour elles.

Alors continuez, gardez un œil sur l’évolution de vos bénéfices et simplifiez-vous la tâche en mettant à jour vos enregistrements mois par mois. Cela deviendra une seconde nature !